• Binance investește anual aproximativ 300 de milioane de dolari în programul său global de conformitate.
  • Peste 24 de inițiative de inteligență artificială și peste 100 de modele de inteligență artificială susțin acum operațiunile de conformitate și de gestionare a riscurilor în cadrul Binance.
  • AI-ul contribuie din ce în ce mai mult la toate aspectele, de la integrare și detectarea escrocheriilor până la intervenția proactivă și eforturile de recuperare a fondurilor.

Binance investește masiv în combaterea fraudei și a spălării de bani. Compania alocă aproximativ 300 de milioane de dolari pe an pentru programul global de conformitate (compliance), iar o pătrime din totalul angajaților (aprox. 1.500 de oameni) lucrează în acest domeniu, arată o analiză Binance.

Pentru a ține pasul cu amenințările din ce în ce mai sofisticate, Binance folosește intens inteligența artificială. Există peste 24 de inițiative AI și mai mult de 100 de modele AI care sprijină operațiunile zilnice de securitate și conformitate.

Amenințările s-au schimbat rapid în era AI

Criminalitatea financiară a evoluat odată cu AI-ul. Escrocii folosesc acum:

  • Deepfake-uri (video-uri false);
  • Identități sintetice;
  • Scheme de impersonare (se dau drept alte persoane);
  • Boți de phishing.

Doar în 2025, tacticile de impersonare au crescut cu 1.400% față de anul anterior. Tranzacțiile suspecte nu mai sunt evidente (ex: un transfer mare), ci apar prin combinații subtile de comportamente care par normale la prima vedere.

Sistemele vechi, bazate pe reguli fixe și verificări manuale, nu mai sunt suficiente. De aceea, Binance a trecut la un sistem inteligent, bazat pe context și învățare continuă.

Cum ajută AI-ul în practică?

  • Verificarea identității (KYC)

Aproape 80% din atacuri implică fraude la verificarea identității. Binance folosește sisteme avansate de detectare a deepfake-urilor și a atacurilor la „liveness” (dacă persoana este reală și prezentă). Datorită AI-ului, procesul de verificare este acum de 100 de ori mai eficient decât verificarea manuală completă.

  • Detectarea fraudelor

AI-ul analizează milioane de date (comportament, dispozitiv, istoric) și identifică riscurile mult mai repede.

În zona de risk și fraudă, AI-ul gestionează peste 80% din deciziile anti-fraudă și ajută la 45% din cazurile revizuite de oameni. Binance a prevenit pierderi estimate la 10,53 miliarde de dolari între 2025 și T1/2026.

  • Intervenție și recuperare

În 2025, Binance a efectuat peste 36.000 de apeluri vocale către utilizatori aflați în potențial pericol. Binance a recuperat sau blocat 114 milioane de dolari din hack-uri externe și 60,2 milioane de dolari în 2026, cel puțin până acum. Binance a procesat 1,28 milioane de apeluri ale utilizatorilor și a recuperat 8,2 miliarde de dolari trimiși la adresele greșite.

Compania a implementat o strategie globală de guvernanță AI, aliniată la regulamente europene (EU AI Act) și a obținut certificarea ISO 42001. Are în total 25 de certificări internaționale de securitate și conformitate.

Gânduri finale

În era în care escrocii folosesc inteligență artificială pentru a fura mai repede și mai sofisticat, Binance a transformat compliance-ul într-un sistem modern, proactiv și bazat pe AI. Investițiile mari, combinația dintre tehnologie avansată și echipe umane, plus accentul pe recuperare și prevenție, fac din Binance unul dintre cei mai serioși jucători în lupta împotriva criminalității financiare.

Compliance-ul viitorului nu mai este doar despre „a verifica după ce se întâmplă”, ci despre a anticipa, a detecta rapid și a proteja utilizatorii înainte să piardă bani.