Doar în primul trimestru din 2026 au fost dejucate 22,9 de milioane de tentative

  • Atacurile cu AI sunt în creștere, iar exchange-uri ca Binance folosesc zeci de sisteme AI care au reușit să prevină pierderi în valoare de peste 10,5 miliarde dolari vizați în tentativele de fraude (inclusiv phishing) în doar un an și câteva luni.
  • Spre deosebire de băncile tradiționale, emitenții de stablecoin pot îngheța rapid banii furați. Tether a blocat deja peste 4,4 miliarde dolari, iar colaborarea cu bursele crypto și poliția dă rezultate concrete.
  • Nicio platformă nu te poate proteja 100% dacă dai click pe link-uri false sau îți dezvălui parolele. Cele mai bune apărări sunt: autentificare în doi pași, atenție la deepfake-uri și utilizarea unor platforme mari care investesc serios în securitate. 

Inteligența Artificială (AI) a devenit o armă cu două tăișuri în lumea criptomonedelor. Pe de o parte, ajută la protejarea banilor utilizatorilor, iar pe de altă parte, este folosită de infractori pentru a crea escrocherii mai sofisticate și mai profitabile ca niciodată.

Raportul Binance Research arată că ne aflăm într-o adevărată cursă între atacatori și apărători iar, deocamdată, atacatorii au avantaj.

Atacatorii folosesc AI mai eficient

În prezent, inteligența artificială este de 2 ori mai bună la exploatarea sistemelor informatice decât la detectarea atacurilor. Un atac automatizat costă în medie doar 1,22 dolari per contract și devine cu 22% mai ieftin la fiecare două luni. Ceea ce înseamnă că persoane nu foarte specializate pot lansa mii de atacuri automatizate cu foarte puțini bani.

Escrocheriile bazate pe AI sunt de 4,5 ori mai profitabile decât cele clasice. Tehnici precum deepfake (video-uri false), clonarea vocii, roboți de phishing și impersonare au explodat. Numai tacticile de impersonare au crescut cu 1400% într-un an. Crypto reprezintă 88% din toate cazurile de fraudă cu deepfake detectate la nivel global, arată date Chainalysis.

Cum se apără marile platforme?

Băncile și companiile financiare investesc masiv în AI pentru securitate. 75% din instituțiile financiare plănuiesc să cheltuie mai mult pe AI pentru detectarea fraudelor, arată raportul Raportul Nasdaq Verafin privind criminalitatea financiară globală din 2026. Exemplu concret: sistemul AI al JPMorgan a prevenit pierderi de 1,5 miliarde dolari.

Binance este unul dintre liderii din crypto în acest domeniu:

  • Are peste 100 de modele AI dezvoltate special pentru combaterea fraudelor.
  • A prevenit, în total, pierderi de 10,53 miliarde dolari între 2025 și primul trimestru din 2026.
  • A interceptat 22,9 de milioane de încercări de fraude și phishing în T1/2026 (+209% an/an).
  • A redus drastic ratele de phishing prin simulări proactive (de la 3,2% la 0,4%).

Platforma folosește detectare multi-dimensională: analizează nu doar mișcarea banilor, ci și comportamentul utilizatorului, dispozitivul, conversațiile și intenția. De asemenea, la retrageri se aplică verificări suplimentare dacă ceva pare suspect.

Care este rolul monedelor stabile?

Un aspect interesant este că stablecoin-urile, care sunt folosite masiv și în tranzacții ilegale (84% din volumul ilicit on-chain), au devenit și un instrument de apărare. Emitenții pot îngheța fondurile furate direct la nivelul blockchain-ului, ceva ce băncile tradiționale nu pot face la fel de rapid.

Tether (USDT) este cel mai activ: a înghețat peste 4,4 miliarde dolari până acum. Împreună cu TRON și parteneri, unitatea T3 (o inițiativă comună între Tether, TRON și TRM Labs lansată la sfârșitul anului 2024) a blocat peste 300 de milioane de dolari în active provenite din infracțiuni la nivel global în primul său an de funcționare. Aceste colaborări public-private (exchange + emitent + autorități) arată un model nou de combatere a infracționalității.

KYC, carduri și riscuri noi

Pe măsură ce exchange-urile crypto oferă carduri fiat și servicii tradiționale, se confruntă cu aceleași încercări de fraudare ca și băncile. Deși inteligența artificială ajută la detectarea rapidă a cardurilor compromise, totuși fraudele de tip KYC (verificarea identității) rămân o problemă mare, întrucât 80% din atacuri implică un anumit grad de falsificare a identității cu deepfake.

Gânduri finale

Raportul Binance Research subliniază că AI nu va dispărea din zona securității informatice, ci dimpotrivă, va fi tot mai prezentă atât în faza de atac, cât și în cea de apărare. Cheia succesului constă în:

  • Investiții serioase în tehnologie de securitate.
  • Colaborare între exchange-uri, emitenti de stablecoin și autorități.
  • Educația utilizatorilor și măsuri simple de protecție personală.